基金的累计净值是什么意思呢？净值与累计净值有什么区别？

基金的累计净值是什么意思呢?

‌基金的累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和‌。它反映了基金自成立以来的总体收益情况，包括基金在运作期间的所有收益减去相应的分红‌。累计净值可以直观地展示基金的历史表现，结合基金的运作时间，可以更准确地体现基金的真实业绩水平‌。

净值与累计净值有什么区别?

‌定义和计算方式‌：

‌净值‌(单位净值)：是指基金当前每一份的净值，即基金资产净值除以基金总份额。具体来说，净值是基金在某一交易日收市后的总资产(包括股票、权证、债券、现金等)减去总负债后的价值，再除以基金的总份额。‌

‌累计净值‌：是在单位净值的基础上，加上基金成立以来累计的单位分红金额。累计净值反映了基金自成立以来的总体收益水平，包括所有的分红和净值增长。‌

‌意义和波动情况‌：

‌净值‌主要反映基金当前的价格，是投资者申购、赎回基金份额的计价基础。净值的高低并不直接反映基金的好坏，而是取决于基金投资组合中资产的市场价值变动。‌

‌累计净值‌则反映了基金自成立以来的总体收益情况，体现了基金的长期盈利能力和历史表现。在没有分红的情况下，单位净值与累计净值同步变化;但当基金进行分红时，单位净值会下降，而累计净值保持不变或者上升。

‌对投资者的参考价值‌：

‌净值‌用于判断当前买入或卖出基金份额的成本。高净值的基金可能只是过去表现较好或发行时间较长，反之亦然，因此净值的高低只是基金表现的一部分，没有特别的参考意义。‌

‌累计净值‌可以帮助投资者了解基金的历史业绩表现。累计净值的持续增长说明基金在过去的运作中取得了较好的收益，反之则可能暗示投资表现不佳。

‌其他相关概念‌：

‌基金资产净值‌：是指基金持有的所有资产(如股票、债券等)减去负债后的价值。

‌分红‌：是指基金将部分收益以现金形式分配给投资者。分红的多少会影响单位净值和累计净值的变化。

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